公安部公布5起金融犯罪典型案例

法治日報全媒體記者 張晨 

11月6日，公安部公布5起金融犯罪典型案例，分別是：上海張某鵬等人涉嫌非法經營案，江蘇曲某涉嫌保險詐騙案，安徽趙某等人涉嫌妨害信用卡管理案，山東萬某泉等人涉嫌貸款詐騙案，廣東李某等人涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息案。

上海公安機關今年7月依法立案偵辦張某鵬等人涉嫌非法經營案。經查，2022年10月以來，犯罪嫌疑人張某鵬組織招攬技術開發(fā)、App運營、黑灰產引流等數十人組成職業(yè)化非法放貸犯罪團伙，以“高利放貸”非法營利為目的，在境外開發(fā)運營26款網貸App，向境內非法提供貸款業(yè)務，收取借款金額30%-35%的高額周息，截至案發(fā)，累計向5萬余人非法放貸5.6億元。今年8月，辦案單位開展收網打擊，抓獲以張某鵬為首的22名犯罪嫌疑人。隨后，公安部經偵局在本案基礎上部署全國公安經偵部門開展集群打擊，抓獲犯罪嫌疑人29名，相關案件正在進一步偵辦中。

江蘇省南通市公安局今年1月依法立案偵辦曲某等人涉嫌保險詐騙案。經查，2019年以來，以犯罪嫌疑人曲某為首的犯罪團伙，為部分高風險行業(yè)務工人員重復投保雇主責任險或團體意外險。被投保人發(fā)生人身傷害事故后，該犯罪團伙引導被投保人辦理傷殘鑒定，偽造賠付證明材料和墊付款資金流水，同時申報保險理賠。在理賠款到賬后，通過各種理由誘騙、威脅被投保人，非法占有保險賠償金。該案涉及全國多地，涉案金額達7600余萬。今年8月，辦案單位將曲某等8名主要犯罪嫌疑人抓獲歸案，目前該案正在進一步偵辦中。

安徽省宿州市公安局今年3月依法立案偵辦趙某等人涉嫌妨害信用卡管理案。經查，以犯罪嫌疑人趙某為首的犯罪團伙，利用社交軟件招募卡商，并實時指使下線卡商人員在全國范圍內大量非法買賣、持有、使用他人銀行卡3000余張，涉案金額達8000余萬元。今年8月，公安部經偵局在本案基礎上部署全國公安經偵部門開展集群打擊，抓獲趙某等犯罪嫌疑人38名，相關案件正在進一步偵辦中。

山東省日照市公安局東港分局今年3月依法立案偵辦萬某泉等人涉嫌貸款詐騙案。經查，自2023年以來，犯罪嫌疑人萬某泉以非法占有為目的，以侯某芳等既無真實購車購房需求、又無實際償還能力的人員作為背債人，操縱背債人向銀行等金融機構貸款購買豪華車輛。購得車輛后，萬某泉等人利用偽造的結清證明、委托書、銀行或金融機構營業(yè)執(zhí)照等材料，隱瞞相關貸款未結清的事實，將車輛非法變賣套現(xiàn)，給銀行等金融機構造成重大損失。2024年6月，辦案單位開展集中收網，抓獲萬某泉等16名犯罪嫌疑人，該案現(xiàn)已移送檢察機關審查起訴。公安部經偵局在本案基礎上部署全國公安經偵部門開展集群打擊，共抓獲犯罪嫌疑人23名，涉案金額達3600余萬元，目前相關案件正在進一步偵辦中。

廣東省佛山市公安局今年6月依法立案偵辦李某等人涉嫌竊取、收買、非法提供信用卡信息案。經查，自2022年1月以來，犯罪嫌疑人李某等人在互聯(lián)網上銷售信用卡信息，相關信息被購買者購得后無需信用卡密碼便可直接用于網上消費、游戲平臺充值、購物消費等變現(xiàn)。截至案發(fā)，該犯罪團伙共銷售信用卡數萬張，從中非法獲利超400萬元。公安部經偵局在本案基礎上部署全國公安經偵部門開展集群打擊，共抓獲李某等犯罪嫌疑人54名，相關案件還在進一步偵辦中。

據介紹，今年以來全國公安機關堅持嚴打高壓態(tài)勢，依法從嚴打擊查處各類金融犯罪活動，全力配合相關部門有效防范化解處置經濟金融風險，統(tǒng)籌做好刑事打擊和維護社會穩(wěn)定工作，全力護航保障金融高質量發(fā)展。